Cash-Pooling

Zinsvorteile nutzen und Liquidität selbst steuern.

Mit dem Cash-Pooling, einem Zusatzmodul im Anadi Office-Banking, schaffen Sie sich geeignete Prozesse für ein effektives Cash-Management. Dabei wird die Liquidität unterschiedlicher Konten in gleicher Währung zusammengefasst und je nach Bedarf verteilt. Nutzen Sie die Zinsoptimierung und Liquiditätssteuerung durch täglichen, valutarischen Buchungsausgleich zwischen Haupt- und Nebenkonten.

Was bringt Ihnen das Cash-Pooling?

• Weniger Überziehungen und dadurch bessere Zinsen und Veranlagungsmöglichkeiten.
• Durch die Disponierung des Hauptkontos steigt die Gesamtqualität Ihres Unternehmens, Konzerns oder Ihrer öffentlichen Körperschaft.
• Keine Valutaverluste.
• Wir berücksichtigen die Rückvalutierung innerhalb der Abrechnungsperiode.
• Sie bekommen genaue Informationen für Ihr Finanzmanagement.
• Manuelle Dispositionsbuchungen entfallen – Sie sparen Zeit.
   

Was passiert beim Cash-Pooling?

• Saldentransfer.
• Zwischen den Poolkonten finden tatsächliche Geldströme statt.
• Taggleiche Valutastellung für Ausgleichsbuchungen Soll/Haben.
• Berücksichtigung der Vor- und Rückvalutierung.
• Nullstellung und Sockelbeträge auf Poolkonten sind möglich.
• Zinsbuchungen erfolgen am Ende der Zinsperiode auf das Hauptkonto.
• Für alle Poolkonten ermöglichen wir eine fiktive Zinsrechnung.
   

Was benötigen Sie, um das Cash-Pooling nutzen zu können?

• Abklärung der steuerlichen und gesellschaftlichen Situation im Konzern, Unternehmen, in der öffentlichen Körperschaft
• Office-Banking-Software der Anadi Bank. Die Vereinbarung über die Teilnahme am Office-Banking können Sie bereits bei der Kontoeröffnung unterschreiben.
• Vertragsabschluss mit der Anadi Bank
• PC oder Laptop